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Felix Blum und Jan Hermes – Beratung für Selbstständige und Führungskräfte

Jan Hermes

Geschäftsführer

Felix Blum

Geschäftsführer

Für Unternehmer und Angestellte in Führungspositionen

Holen Sie das Maximum aus Ihren Investments & Absicherungen raus: Der HBP Finanzplan+

Wir prüfen Ihre bestehenden Versicherungen und Finanzanlagen, zeigen unnötige Kosten auf und schließen echte Lücken, von der privaten Absicherung bis zur steueroptimierten Geschäftsführer­versorgung.

Was unsere Kunden an der Zusammenarbeit schätzen

Ich habe mich zur PKV und Betriebshaftpflicht beraten lassen und war rundum zufrieden. Die Beratung fand auf Augenhöhe statt – kein unnötiges Blabla, sondern genau das richtige Maß an Aufklärung. Die Lösung wurde individuell auf meine Anforderungen zugeschnitten, was man heutzutage nicht immer findet. Die Kommunikation war durchgehend schnell, sympathisch und unkompliziert. Klare Empfehlung!

Marius Klünker

Verifizierte Bewertung

Ich bin super zufrieden mit Blum Finanzen und Versicherung. Herr Blum hat mich immer top beraten und sich um alles gekümmert. Man fühlt sich bei ihm sicher und gut aufgehoben. Er erledigt alle Unterlagen, sodass ich kaum etwas selbst machen musste. Die Angebote, die er mir gemacht hat, waren richtig gut – meine private Krankenversicherung und betriebliche Altersvorsorge habe ich über ihn abgeschlossen. Was ich besonders schätze: Er ist immer erreichbar, egal ob unter der Woche, am Wochenende oder an Feiertagen. Bei Fragen stand er mir immer zur Seite. Für alle Versicherungen und Finanzthemen werde ich auch in Zukunft auf ihn setzen. Klare Empfehlung!

Profilbild von Lisa Hanyin Zhang

Lisa Hanyin Zhang

Verifizierte Bewertung

Top Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung! Ehrlich, transparent und kompetent. Ich habe mich bei Felix jederzeit gut aufgehoben gefühlt. Es wurde sich Zeit für alle Fragen genommen, ohne dass man sich zu etwas gedrängt fühlte. Klare Weiterempfehlung!

Maxi K.

Verifizierte Bewertung

Ich habe bei Herrn Blum eine Honorar-Beratung in Anspruch genommen, um meine bestehende Versicherungs- und Finanzprodukte zu bewerten. Ich war mit dem Service und der Beratungsqualität höchst zufrieden und habe daraufhin Veränderungen vorgenommen.

David L.

Verifizierte Bewertung

Felix hat mir sehr weitergeholfen und mich neutral beraten, ohne mir das Gefühl zu geben irgendetwas verkaufen zu wollen. Ich bin sehr zufrieden und kann nur jedem, der sich mit Altersvorsorge beschäftigen möchte raten sich einen Termin zu machen

Julia XD

Verifizierte Bewertung

Ich bin rundum zufrieden mit der Beratung in diesem Büro! Vom ersten Gespräch an habe ich mich bestens aufgehoben gefühlt. Besonders beeindruckt hat mich die Kompetenz und die transparente Beratung sowohl bei Versicherungen als auch bei Anlagethemen. Es wurde sich viel Zeit genommen, um meine individuellen Bedürfnisse zu verstehen und passende Lösungen zu finden – ohne unnötige Produkte oder komplizierten Fachjargon. Ich schätze die ehrliche und unabhängige Einschätzung sehr und habe das Gefühl, dass hier wirklich meine Interessen im Vordergrund stehen. Ein absolut empfehlenswerter Versicherungsmakler, bei dem man sich sicher und gut beraten fühlt!

D D

Verifizierte Bewertung

Felix Blum ist ein absoluter Experte. Er berät mich seit Jahren in Sachen Versicherungen und Investitionen. Vertraue ihm blind, aber er erklärt es immer nochmal sehr gut und man fühlt sich sehr sicher. Man merkt, dass er für seinen Job und seine Kunden brennt!

Dennis Robens

Verifizierte Bewertung

Von der ersten Beratung an habe ich meine ganzen Verträge und Anlagen in Felix Hände gegeben und fühle mich sehr gut aufgehoben. Felix geht auf meine persönlichen Interessen ein und setzt diese auch um.

Eileen Friedrichs

Verifizierte Bewertung

Herr Blum steht zu 100% hinter seinem Wort. Alles, was zugesichert wird, wird auch eingehalten. Das kann ich von vielen anderen Marktbegleitern leider nicht sagen: Dort wird viel versprochen, aber wenn es ernst wird, ist plötzlich niemand mehr erreichbar. Nach Durchsicht und Prüfung meiner Unterlagen hat sich für mich eine Ersparnis von rund 30 % für das Jahr 2026 ergeben. Ich kann Herrn Blum uneingeschränkt weiterempfehlen.

David Jurzyca

Verifizierte Bewertung

Ich bin immer sehr zufrieden gewesen. Herr Blum berät stets professionell, es existiert ein sehr vertrauensvolles Verhältnis und das wahrscheinlich wichtigste in diesen Kreisen: Man hat den Eindruck, vollkommen unabhängig von irgendwelchen Provisionen o.ä. beraten zu werden. Herr Blum stellt die Interessen des Kunden an erste Stelle. Das habe ich leider auch schon anders erlebt. Klare Empfehlung!

M. H.

Verifizierte Bewertung

Als Kunde von Felix Blum fühle ich mich rundum gut betreut. Im Erstgespräch nahm er sich Zeit, meine Anliegen und Umstände zu verstehen. Danach hat er meine bestehenden Versicherungen gründlich analysiert, mögliche Lücken und Überschneidungen aufgezeigt und mehrere Angebote wertneutral gegenübergestellt. Seine Empfehlung war fachlich fundiert, transparent erklärt und genau auf meine Situation zugeschnitten. Besonders positiv: auch bei späteren Updates arbeitet er sich wieder komplett ein und informiert proaktiv. Kompetent, gewissenhaft und sehr serviceorientiert — 5 Sterne von mir und natürlich bleibt das so ;)

Marcel Franken

Verifizierte Bewertung

Bin seit einigen Jahren bei Felix. Da ich in Bayern wohne machen wir alles online. Der letzte Rechtsfall hat auch super reibungslos geklappt. Kurz: kompetente individuelle Beratung. Ich fühle mich gut aufgehoben und abgesichert.

Tupac Gutierrez

Verifizierte Bewertung

Ich bin super zufrieden mit der Beratung bei Blum Finanzen und Versicherungen durch Felix Blum. Die Unterstützung war jederzeit schnell, kompetent und dabei immer ausgesprochen freundlich und zuverlässig. Egal ob telefonisch, per E-Mail oder auf anderen Wegen. Rückmeldungen kamen immer zeitnah und super verständlich erklärt. Man fühlt sich wirklich gut aufgehoben, weil auf Fragen individuell eingegangen wird und alles transparent erklärt wird. Es geht ihm hier nicht darum, ein Produkt zu verkaufen, sondern die bestmögliche Absicherung für den jeweiligen Kunden zu finden. Es wird also auch gesagt, dass man bei einer bereits bestehenden Versicherung bleiben solle. Die Kommunikation lief durchgehend reibungslos und angenehm. Klare Empfehlung für alle, die eine vertrauensvolle und professionelle Beratung suchen!

Chris Koch

Verifizierte Bewertung

Ich wurde wirklich ehrlich und ohne Verkaufsdruck beraten. Man merkt sofort, dass die Beratung strukturiert und passgenau ist. Die Lösung war für mich wirklich sinnvoll und nicht einfach irgendein Abschluss. Genau so sollte es sein!

Patrick Hoffmann

Verifizierte Bewertung

Haben vor 2 Monaten alle Versicherung durch Herrn Blum betreuen lassen. Erster Schadensfall wurde problemlos, schnell und kompetent gelöst. Herr Blum hat uns umfänglich beraten ohne aufdringlich oder nervig zu sein, wie so mancher Versicherungsvertreter. Ich freu mich auf die weiteren Jahren und bin dankbar Sie gefunden zu haben.

Bernhard Wachall

Verifizierte Bewertung

Herr Blum habe ich als sympathischen und emphatischen Unternehmer kennengelernt. Er hat sich viel Zeit für mich genommen, hat mir wertvolle Informationen, Tipps und seine persönlichen Erfahrungen mitgegeben. Das Vertrauen war direkt da und ich freue mich auf weiteren Kontakt!

Profilbild von Anna Emmerich

Anna Emmerich

Verifizierte Bewertung

Sehr zu empfehlen! Stets transparent und bemüht, dass beste Ergebnis rauszuholen - Was bisher auch immer geklappt hat. Kommunikation auf Augenhöhe, "Rundum-Sorglos-Paket" Jederzeit wieder!

Profilbild von Marvin Sannert

Marvin Sannert

Verifizierte Bewertung

Ich bin schon seit Jahren Kunde bei Jan. Ich habe immer das Gefühl, super beraten zu werden und es wird immer auf meine Wünsche eingegangen. Tipps und Tricks sind immer mit dabei und man wird immer auf dem aktuellsten Stand gehalten, falls es Verbesserungen gibt. Ich kann es mir in keinster Weise besser vorstellen und bin sehr zufrieden.

Profilbild von Smeniq

Smeniq

Verifizierte Bewertung

Ich bin schon seit einigen Jahren immer wieder bei Jan zur Beratung diverser Anliegen und fühle mich dort super aufgehoben, hier bekommt man eine lockere Atmosphäre geboten und gleichzeitig einen Profi mit umfangreichen Wissen, nicht zu vergleichen mit typischen Versicherungen die einem nur was aufdrängen wollen! Ganz klare Empfehlung von mir! Bitte weiter so!

Phil N

Verifizierte Bewertung

Top Beratung, kompetent, ehrlich und auf Augenhöhe. Ich habe mich von Anfang an gut aufgehoben gefühlt und hatte zu keinem Zeitpunkt das Gefühl, dass mir etwas aufgedrängt wird. Alles wurde verständlich erklärt und individuell auf meine Situation abgestimmt. Klare Empfehlung, wenn man eine zuverlässige Beratung rund um die Themen Finanzen, Versicherung, etc. sucht!

Andy

Verifizierte Bewertung

5/5 Sternen, hier wird nicht angedreht, sondern wirklich individuell auf den Kunden eingegangen. Meine ganzen Versicherungen wurden von Jan geprüft und für alle gab es weitaus bessere Angebote. Egal welches Anliegen, Jan ist zu jeder Zeit erreichbar. Geschäftspartner und Team ebenfalls sehr freundlich und zuvorkommend. Ich kann es nur weiter empfehlen!

Lena Klein

Verifizierte Bewertung

Jan Hermes ist sehr kompetent, zuverlässig, jederzeit erreichbar und vor allem ehrlich. Der Wechsel verlief reibungslos, und ich bin rundum zufrieden. Ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen. Viele Grüße Aljona :)

Profilbild von Aljona Schulz

Aljona Schulz

Verifizierte Bewertung

Ich fühle mich bei Herrn Blum wirklich gut aufgehoben und verstanden. Von Anfang an nimmt er sich Zeit, hört aufmerksam zu und erklärt alles verständlich, ohne Fachjargon. Er geht auf meine individuellen Bedürfnisse ein, erläutert verschiedene Optionen transparent und hilft mir, eine informierte Entscheidung zu treffen. Dabei bleibt er jederzeit freundlich, geduldig und nie aufdringlich – so entsteht Vertrauen und Sicherheit. Die Beratung war durchgehend professionell, effizient und gut strukturiert. Termine werden zuverlässig eingehalten und Rückfragen werden zeitnah beantwortet. Besonders schätze ich seine klare Kommunikation, seine Geduld beim Klären von Detailfragen und seine proaktive Unterstützung, sodass man sich wirklich gut betreut fühlt. Vielen Dank für die hervorragende Betreuung – ich kann Herrn Blum jederzeit weiterempfehlen! LG luisa

Luisa Kölzer

Verifizierte Bewertung

Ein großes Dankeschön an Dennis Balzano, der mich wirklich super beraten und sich um alles gekümmert hat! Er hat mir erklärt welche Versicherungen für mich wichtig und sinnvoll sind und sofort alles in die Wege geleitet. Wirklich top! Ich kann ihn wirklich nur weiterempfehlen, super freundlich und ich finde es wirklich klasse, dass er einem keine Versicherung aufzwingt, sondern ehrlich berät und im Interesse des Kunden handelt.

Sarah Lauterbach

Verifizierte Bewertung

Ich hatte bei Felix von Anfang an ein sehr gutes Gefühl, was sich im Laufe der Zusammenarbeit immer wieder bestätigt hat. Er hat mir viele Möglichkeiten aufgezeigt, die ich vorher gar nicht auf dem Schirm hatte und nachdem er die verschiedensten Versicherungen miteinander verglichen hat ist für mich der bester Tarif mit den für mich relevanten Konditionen rausbekommen. Ich werde Felix definitiv an Freunde und Familie weiterempfehlen!

Florian Kocher

Verifizierte Bewertung

Herr Balzano hat mich sehr gut beraten und fast alle meiner bestehenden Versicherungen durch sehr viel günstigere Verträge ersetzt. Dadurch kann ich einiges an Beiträgen sparen. Vielen Dank, sehr zu empfehlen!

Frederik Leymann

Verifizierte Bewertung

- Optimale neutrale Beratung in einem großen, aber individuellen Maß - Einblick und Zugriff in alle Bereiche der Versicherungsbranche - Schneller Service und Kontakt Ich kann Felix Blum jedem empfehlen, der einen absoluten Experten für alle Versicherungen gebündelt an einer Anlaufstelle benötigt!

Marcel Baier

Verifizierte Bewertung

Sehr gute Beratung. Immer erreichbar. Immer um eine Lösung bemüht. Sehr nett und kompetent. Sparen im Jahr knapp 1200 Euro bei besseren Bedingungen.

Manuel Culina

Verifizierte Bewertung

Ich bin sehr zufrieden mit der Betreuung durch Felix Blum. Die Beratung ist immer ehrlich, kompetent und vor allem auf Augenhöhe. Er ist für mich stets erreichbar und ich habe dabei das gute Gefühl, dass er sich auch gerne die notwendige Zeit für mich nimmt. Ich fühle mich bei ihm einfach wirklich gut aufgehoben und kann Felix definitiv weiterempfehlen!

Karl Moritz Schramm

Verifizierte Bewertung

Ich bin mit der Beratung durch Felix Blum rundum zufrieden. Die Kommunikation war immer schnell, freundlich und zuverlässig. Fragen wurden verständlich beantwortet und alles wurde transparent erklärt. Man fühlt sich gut aufgehoben und individuell beraten. Klare Empfehlung!

Miguel B

Verifizierte Bewertung

Warum viele Unternehmer und Führungskräfte finanziell angreifbar sind

Lange Arbeitstage, volle Verantwortung, kaum Zeit für private To-dos. Für die eigenen Finanzen bleibt da oft nur ein kurzer Blick aufs Konto. Viele Unternehmer und Führungskräfte geben offen zu: „Eigentlich weiß ich gar nicht genau, was ich abgeschlossen habe." So stapeln sich Verträge, die Übersicht fehlt, und im Ernstfall zeigen sich teure Lücken.

Verträge ohne
Überblick

In vielen Ordnern schlummern Policen, die niemand mehr versteht. Doppelte Absicherungen hier, gravierende Lücken dort, und im Ernstfall fehlt genau der Schutz, der gebraucht wird.

Zu hohe Kosten, ohne es zu merken

Monat für Monat fließen von Ihrem Konto Beiträge ab. Bei den meisten summiert sich das auf mehrere tausend Euro im Jahr – ohne echten Mehrwert. Denn viele Verträge enthalten versteckte und unnötige Kosten.

Standard-Finanzprodukte (z.B. bei der Hausbank)

Standard-Finanzprodukte (z.B. bei der Hausbank) statt Spezialanbieter

Viele Unternehmer und Führungskräfte haben Absicherungen und Anlagen, die auf dem Papier gut aussehen, aber nicht zu ihrer tatsächlichen Situation passen. Finanzprodukte von der Stange, statt einer durchdachten, auf sie zugeschnittenen Strategie.

Lücken in der
Absicherung

Trotz vieler verschiedener Verträge, sind entscheidende Risiken oft unzureichend oder gar nicht abgesichert. Das Risiko bleibt bei Ihnen hängen und im Ernstfall drohen hohe Kosten, trotz Absicherung.

Investments, die kaum etwas bringen

Versprochen werden Zinsen und Gewinne, die leider nur auf dem Papier gut aussehen. Real bleibt nach Steuern und Inflation oft nicht viel übrig – sodass der heutige Lebensstandard im Alter nicht gehalten werden kann.

Zwischen Projekten, Meetings und privaten Verpflichtungen fehlt die Energie, sich durch Verträge, Kleingedrucktes und Anbieterwechsel zu kämpfen. Verträge laufen einfach weiter, Entscheidungen werden vertagt.

Die Folge: dauerhaft ungute Gefühle im Hintergrund:

Zahle ich zu viel?

Bin ich wirklich vollständig abgesichert?

Hole ich bereits das Maximum an Zinsen und Steuervorteilen heraus?

Reicht mein Vermögen, um meinen Lebensstandard auch im Alter zu halten?

Unternehmer am Schreibtisch

Vergleich: Ohne HBP vs. Mit HBP Finanzplan+

Ohne HBP

Nicht erfüllt

Versicherungsordner voller Verträge, aber längst kein Überblick mehr

Nicht erfüllt

Monatlich hohe Kosten für Produkte, die im Ernstfall wenig leisten

Nicht erfüllt

Entscheidende Risiken sind nicht so abgesichert, wie man denkt

Nicht erfüllt

Versprochene Zinsgewinne, die nach Steuern und Inflation verpuffen

Nicht erfüllt

Ständiges Aufschieben, weil zwischen Job und Familie keine Zeit bleibt

Nicht erfüllt

Keine zentrale Übersicht, jedes Anliegen bei anderen Anbietern und Portalen

Mit HBP Finanzplan+

Erfüllt

Ein klarer Überblick statt Papierchaos – alle Finanzen in einem Plan

Erfüllt

Durch Optimierung höhere Leistung bei gleichen oder geringeren Beiträgen

Erfüllt

Absicherung, die im Ernstfall wirklich funktioniert

Erfüllt

Investment-Strategien, die nach Steuern und Inflation messbar mehr bringen

Erfüllt

Regelmäßige Überprüfung, damit das Konzept mit Ihrem Leben mitwächst

Erfüllt

Digitale Übersicht in der HBP-App und Ihr persönlicher Ansprechpartner

Der HBP Finanzplan+: So bekommen Sie das Beste aus Ihren Beiträgen und Investments heraus

Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge, filtern unnötige Kosten heraus und schließen die Lücken, die Sie wirklich betreffen. Absicherung, Vorsorge und Finanzanlagen greifen dabei ineinander – abgestimmt auf Ihre persönliche Situation.

So entsteht:

Mehr Sicherheit

Egal ob Krankheit, Unfall oder Einkommensausfall – Sie sind so abgesichert, dass Ihr Lebensstandard und Ihre Familie geschützt bleiben.

Geschäftsführerversorgung

Geschäftsführerversorgung mit ETF-Strategie

Über Ihre GmbH bauen Sie steuerbegünstigt über ETFs
echtes Vermögen auf – transparent, flexibel und ohne unnötige Kosten.

Klare Struktur statt Papierchaos

Ihre gesamten Finanzen in einem Plan, verständlich erklärt und jederzeit im Überblick in unserer HBP-App und mit Ihrem persönlichen Ansprechpartner.

Kosten im Griff

Durch transparente Vergleiche optimieren wir Ihre bestehenden Verträge so, dass Sie für gleiche oder sogar geringere Beiträge mehr Leistung bekommen.

Investments, die sich wirklich lohnen

Wir entwickeln eine Strategie, die auch nach Steuern und Inflation planbar Erträge bringt – ohne dass Sie sich selbst darum kümmern müssen.

Der HBP Finanzplan+ wächst mit Ihnen mit: Wenn sich Ihr Leben oder Ihr Unternehmen verändert, passen wir das Konzept an. So behalten Sie dauerhaft die Übersicht, ohne sich selbst um jedes Detail kümmern zu müssen.

In nur drei Schritten zum HBP Finanzplan+

Ein klarer Weg, der wenig Zeit kostet – und Ihnen sofort Übersicht und Sicherheit bringt.

Kontakt aufnehmen
Schritt 1

Kontakt aufnehmen

Sichern Sie sich Ihr kostenfreies Erstgespräch ganz einfach über den Klick auf den Button und das Ausfüllen unseres kurzen Kontaktformulars.

Kostenfreies Erstgespräch
Schritt 2

Kostenfreies Erstgespräch

In einem ersten unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen, besprechen Ihre aktuelle Situation und klären alle offenen Fragen.

Beratung und Umsetzung
Schritt 3

Beratung & Umsetzung

Sie erhalten Ihren individuellen Finanzplan+ – mit klaren Empfehlungen, welche Verträge bleiben, wo Sie sparen können und welche Absicherungen fehlen.

So läuft die Beratung

Für Ihren Finanzplan+ prüfen wir Ihre bestehenden Verträge auf Kosten, Leistungen und Lücken.

So sehen Sie genau:

01

Welche Verträge überflüssig Geld kosten

02

Wo entscheidende Risiken noch offen sind

03

Welche Investments nach allen Kosten wirklich Gewinne bringen

Beratungsgespräch mit Felix Blum und Jan Hermes

Wenn Sie möchten, setzen wir den Plan gemeinsam um – inklusive Kündigungen, Neuverträgen und Anbieterwechsel.

Und: Wir bleiben langfristig an Ihrer Seite, prüfen regelmäßig und passen den Plan an, wenn sich Ihr Leben oder die Wirtschaftslage verändert.

Über HBP

Wir beraten so, wie wir selbst beraten werden wollen.

Wir haben das HBP Beratungsinstitut gegründet, weil wir in unserer Branche viel zu häufig erlebt haben, wie Unternehmer und Führungskräfte hohe Beträge in Versicherungen und Anlagen stecken und am Ende trotzdem nicht so gut aufgestellt sind, wie sie denken.

Wir arbeiten nicht im Auftrag einer Bank oder Versicherung, sondern ausschließlich für unsere Mandanten. Wir vergleichen anbieterübergreifend, prüfen bestehende Verträge kritisch und entwickeln Konzepte, die wirklich zu Ihrem Leben passen, heute und in Zukunft.

Felix Blum und Jan Hermes
Felix Blum, Geschäftsführer der HBP Beratungsinstitut GmbH

Felix Blum

Geschäftsführer

Felix Blum ist Fachwirt für Versicherungen und Finanzen der TH Köln mit Führungserfahrung aus mehreren Geschäftsstellen. Seine Schwerpunkte sind Personenabsicherung, betriebliche Altersvorsorge und die private Krankenversicherung. Bei HBP sorgt er dafür, dass selbst komplexe Themen so aufbereitet sind, dass unsere Mandanten fundierte Entscheidungen treffen können, ohne sich durch Fachbegriffe und Kleingedrucktes kämpfen zu müssen.

Felix ist der Gründer der HBP-Untermarke „Blum"

Blum – Klarheit durch Wahrheit

Jan Hermes

Geschäftsführer

Jan Hermes kommt aus dem Investmentbanking und der Baufinanzierung bei der Volksbank und hat anschließend eine eigene Beraterorganisation im Oberbergischen Kreis aufgebaut. Bei HBP verantwortet er Strategie und Struktur. Er sorgt dafür, dass Versicherungen, Vorsorge und Vermögensaufbau so ineinandergreifen, dass unsere Mandanten im Ernstfall wirklich abgesichert sind und im Alltag den Überblick behalten.

Jan Hermes, Geschäftsführer der HBP Beratungsinstitut GmbH
HBP Team

Finanzberatung sollte klar, ehrlich und alltagsnah sein. Kein Fachchinesisch, keine einseitigen Produktverkäufe, sondern Beratung, wie wir sie selbst erwarten würden.

10.000 +

durchgeführte
Beratungen

26 +

Jahre kombinierte
Branchenerfahrung

12 Mio. € +

vermitteltes
Vorsorgevolumen pro Jahr

Regional verwurzelt – deutschlandweit für Sie da

Von unserem Standort aus, mitten im Oberbergischen Kreis, beraten wir Unternehmer und Führungskräfte in ganz Deutschland – digital, effizient und ohne langen Anfahrtsweg.

 

Ob bei uns im Büro, per Videocall oder direkt bei Ihnen vor Ort: Sie entscheiden, wie die Zusammenarbeit abläuft. So haben Sie die volle Flexibilität – und wir können uns ganz auf das Wesentliche konzentrieren: einen Finanzplan, der zu Ihnen passt.

Beim Laden der Karte werden Daten an Google übertragen. Mehr dazu in der Datenschutzerklärung.

Häufig gestellte Fragen von Unternehmern und Führungskräften

Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei. Ebenso die folgende Beratung. Wir nehmen uns gerne Zeit, um Ihre aktuelle Situation zu verstehen und Ihre wichtigsten Fragen zu klären – ohne Verpflichtungen und ohne versteckte Kosten.
Ja. Viele Führungskräfte zahlen unnötig hohe Beiträge für Verträge, die im Ernstfall wenig leisten. Wir zeigen, wo Einsparungen möglich sind, und achten gleichzeitig darauf, dass die entscheidenden Risiken zuverlässig abgesichert bleiben.
Das Erstgespräch dauert in der Regel 30–45 Minuten. Sie erzählen uns, welche Verträge Sie haben und wo Sie aktuell unsicher sind. Danach zeigen wir Ihnen, wie der Finanzplan+ aufgebaut ist und welche nächsten Schritte sinnvoll wären.
Nein. Sie müssen keine dicken Ordner sortieren oder lange Listen erstellen. Es reicht, wenn Sie einen groben Überblick über Ihre bestehenden Verträge haben. Alles Weitere klären wir gemeinsam im Gespräch.
Nein. Wir prüfen, welche Verträge sinnvoll sind und welche überflüssig Geld kosten. Gute Verträge können Sie selbstverständlich behalten. Nur dort, wo Lücken bestehen oder echte Einsparungen möglich sind, empfehlen wir eine Anpassung.
Ja. Wenn Sie möchten, kümmern wir uns um alles: Kündigungen, Neuverträge, Anbieterwechsel. Auch danach bleiben wir an Ihrer Seite und überprüfen den Finanzplan regelmäßig, damit er zu Ihrer aktuellen Situation passt.
Beides ist möglich. Viele unserer Kunden bevorzugen das digitale Gespräch per Videocall, weil es Zeit spart. Wer möchte, kann uns aber auch persönlich im Büro treffen oder wir kommen vor Ort vorbei.
Dann passen wir den Finanzplan+ an. Wir prüfen regelmäßig, ob Ihre Absicherung, Vorsorge und Investments noch zu Ihrem Leben passen. So bleibt Ihr Konzept immer aktuell, egal, was sich verändert.

Verlieren Sie kein Geld mehr durch falsche Verträge und handeln Sie jetzt!

Jeden Monat zahlen viele Unternehmer und Führungskräfte unnötig hohe Beiträge – und merken es erst, wenn es zu spät ist. Oft fehlen genau die Absicherungen, die im Ernstfall entscheidend sind. Das muss nicht sein.

Mit dem HBP Finanzplan+ sehen Sie in kürzester Zeit, wo Sie sparen können, welche Verträge wirklich tragen und welche Risiken Sie absichern sollten. Das kostenfreie Erstgespräch verschafft Ihnen in kurzer Zeit die Sicherheit, keine falschen Entscheidungen mehr zu treffen.

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